Finanzberater in Deutschland

85.666 Finanzberater mit 159.936 Bewertungen

 

Dean P. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Private Vorsorge

Durch Veränderungen für auf meine speziell abgestimmte private Vorsorge, kam Herr Eckert auf mich zu und informierte über Nachteile/Vorteile. In sehr kompetenter... mehr

4,82 von 5 Sternen

923 Bewertungen

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Andrea H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Jahresgespräch

Im Jahresgespräch konnten offene Fragen geklärt werden und geschaut werden, ob Versicherungen etx. noch zu unserer aktuellen Lebenssituation passen. Unsere... mehr

4,92 von 5 Sternen

652 Bewertungen

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Bastian Müller schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Finanz- und Immobilienberater!!

Beim Kauf einer Immobilie als Anlage wurden meine Partnerin und ich von Herrn Mahling aufgeklärt und unterstützt. Die Beratung empfanden wir als sehr gut.... mehr

4,90 von 5 Sternen

629 Bewertungen

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Malte J. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: ausführliche Beratung

Wir werden seit Jahren von Herrn Ruch in unseren Finanzfragen betreut und sind sehr zufrieden. mehr

4,96 von 5 Sternen

614 Bewertungen

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Kim Teiz schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

GUTE ANALYSE UND VERGLEICH. mehr

4,91 von 5 Sternen

553 Bewertungen

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Ann-Sophie P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: BU für Studentin (Medizin)

Ich danke Herrn Dernbecher, der großen Aufwand betrieben hat, eine tolle und für mich sehr passende BU zu finden und abzuschließen. Ich hatte das Gefühl,... mehr

4,74 von 5 Sternen

523 Bewertungen

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Holger B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: tolle Beratung für alle Lebenslagen

Jährlicher Check-up Termin sowie mögliche Geldanlage in Zeiten von niedrigen Zinsen. mehr

4,94 von 5 Sternen

465 Bewertungen

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Alexandra A. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Rente

Beratung bestens. Wie sich das Produkt nun auf die Rente auswirkt muss man sehen. mehr

4,84 von 5 Sternen

491 Bewertungen

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Andreas Lorbach schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Professionelle Beratung und freundlicher Kontakt

Meine Suche nach Berufsunfähigkeitsversicherungen brachte mich auf die hervorragende Internet-Seite der Finanzberatung Bierl. Auf meine Nachrichten hat... mehr

4,92 von 5 Sternen

439 Bewertungen

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Selcan A. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Lob

Die Beratung ist sehr gut und ich bin sehr zufrieden. Trotz. den vielen Fragen wurde alles beantwortet. Auf Wünsche wurde eingegangen. ich bin sehr zufrieden. mehr

4,90 von 5 Sternen

417 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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