Capital-Studie bestätigt Nutzen der Norm: Der Nachrich...

Capital-Studie bestätigt Nutzen der Norm: Der Nachrichtensender n-tv beauftragte auch in diesem Jahre das Deutsche Institut für Service-Qualität (Disq), die Beratungs- und Servicequalität im Ausschließlichkeits-Vertrieb von Versicherungsunternehmen zu untersuchen. Das größte Verbesserungspotenzial besteht demnach im Bereich der Analyse des Kundenbedarfs. In einem Bericht des Versicherungsjournals vom 23.01.2020 lesen wir dazu: „Beim Knackpunkt für eine gute Beratung, der Analyse des Kundenbedarfs durch die Vermittler, erfragten diese zwar die Lebenssituation der Kunden, etwa Alter und Beruf, ausführlich. Allerdings erfolgte die Analyse des Anliegens sowie der finanziellen Situation der Interessenten oft noch zu wenig umfassend. So fielen die Auskünfte nicht bei allen Unternehmen gleichermaßen bedarfsgerecht und individuell aus.“ Diese Einschätzung trifft in weiten Teilen wohl nicht nur auf die Versicherungs-Ausschließlichkeit, sondern ebenso auf die ganze Branche zu. Was hier hilft – das wissen Sie alle – ist die Umsetzung der DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“. Das belegt die Studie „Die Finanzvertriebe im großen Capital-Test“, veröffentlicht in der Capital-Ausgabe 11/2019. Im Vergleich der 15 relevantesten Finanzvertriebe in Deutschland waren die DEFINO-zertifizierten Normanwender bei Finum Finanzhaus und Formaxx in der Kategorie „Kundenanalyse“ Spitzenreiter mit 14,9 und 14,8 von 15 erreichbaren Punkten. Andere renommierte Vertriebe kamen im Vergleich auf deutlich geringe Ziffern, z.B. MLP auf 12,7 Punkte, Swiss Life Select auf 11,5 Punkte, Telis Finanz auf 9,7 Punkte und Horbach auf nur 9,3 Punkte.