Neue Serie - Praxisfälle - Teil 1/5: Optimierung der Altersvorsorge (!)
Situation: Mandant hat eine alte Lebensversicherung aus 2004 bei der Allianz, Garantiezins 3.25%, zzgl. Überschüsse,
Laufzeit bisher 19 Jahre, Restlaufzeit noch 19 Jahre
Problematik:
- zu hohe Kosten und Provisionen, kein Steuereffekt
- Inflationsrate frisst jegliche Rendite (Geldwert)
- Mandant muss dadurch mehr monatlich investieren als kalkuliert
- Tatsächliche Ansparrendite bisher: 1.29% vor Inflation!
Lösung:
- Investition in ETF´-Police mit 85% geringeren Kosten
- Ggf. Honorar- anstatt Provisionstarif
- Bei gleicher monatlicher Investition, 84.500,- € höhere Ablaufleistung
- zusätzlich steuerliche Absetzbarkeit, weitere Ersparnis ca. 75.000,-
Fazit: Durch Umstellung der Investition wird ein Mehrwert von 159.500,- € generiert 😀
Ein Erstgespräch ist kostenfrei. Danke für Ihre Aufmerksamkeit & bleiben Sie investiert!